以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。

A、单笔

B、短期内

C、当日累计

D、单笔或当日累计

金融机构在反洗钱过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）

A、及时以书面形式向当地公安机关报告

B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

C、进一步观察，直到查清事实

D、掌握切实证据后才向有关部门报告

《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，不得将反洗钱工作档案与其他文件（）、混合保管。

A、共同保管

B、分开保管

C、单独保管

D、混合组卷

金融机构有权（）任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项，法律另有规定的除外。

A、拒绝

B、配合

C、同意

D、支持

（）反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准。

A、非现场监管

B、现场监管

C、临时冻结

D、查询