证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。Ⅰ.身份Ⅱ.证券投资经验Ⅲ.投资需求与风险偏好Ⅳ.财产与收入状况
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
D
解析：选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份（Ⅰ项正确）、财产与收入状况（Ⅳ项正确）、证券投资经验（Ⅱ项正确）、投资需求与风险偏好（Ⅲ项正确），评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
D
解析：选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份（Ⅰ项正确）、财产与收入状况（Ⅳ项正确）、证券投资经验（Ⅱ项正确）、投资需求与风险偏好（Ⅲ项正确），评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
假设市场中存在三种不同的证券，当前的初始投资成本为1000，经过ー个时期之后，证券的收益状态确定（未来有两种状态，每个状态出现的概率均为50%)，每个状态下的价值如下表所示。那么，依据资本资产定价模型中关于投资者证券选择偏好的假设，下列说法中正确的是（）。Ⅰ.在证券1和证券2中，投资者偏好于选择证券1Ⅱ.在证券1和证券3中，投资者偏好于选择证券3Ⅲ.在证券2和证券3中，投资者偏好于选择证券3Ⅳ.在证券1和证券3中，投资者偏好于选择证券1
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案如下：
A
解析：选项A正确：根据题意，证券1的期望收益=1050x50%+1200x50%=1125，证券2的期望收益=500x50%+1600x50%=1050，证券3的期望收益=1050x50%+1600x50%=1325。
A
解析：选项A正确：根据题意，证券1的期望收益=1050x50%+1200x50%=1125，证券2的期望收益=500x50%+1600x50%=1050，证券3的期望收益=1050x50%+1600x50%=1325。
证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的（）。Ⅰ.前提Ⅱ.程序Ⅲ.内容Ⅳ.要求
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
A
解析：选项A正确：《证券投资顾问业务暂行规定》，明确规定：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
A
解析：选项A正确：《证券投资顾问业务暂行规定》，明确规定：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
李某是证券界知名专家，在股市、财经评论方面颇有专长，某证券报社拟聘用李某，每月薪酬35000元，李某有三种应聘方式：正式入职证券报社挣工资；作为报社特约评论员挣劳务报酬；作为报社普通投稿人挣稿酬。关于李某的收入及应纳所得税，下列说法中正确的有（）。Ⅰ.挣工资每月应纳所得税4840元Ⅱ.挣稿酬每月应纳所得税4900元Ⅲ.挣劳务报酬每月应纳所得税6400元Ⅳ.李先生为节税应作为投稿人挣稿酬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案如下：
C
解析：选项C正确：挣工资每月应纳所得税=（35000-5000）*25%-2660=4840元；挣稿酬每月应纳所得税=35000*（1-20%）*20%*（1-30%）=3920元；挣劳务报酬每月应纳所得税=35000*（1-20%）*30%-2000=6400元。
C
解析：选项C正确：挣工资每月应纳所得税=（35000-5000）*25%-2660=4840元；挣稿酬每月应纳所得税=35000*（1-20%）*20%*（1-30%）=3920元；挣劳务报酬每月应纳所得税=35000*（1-20%）*30%-2000=6400元。
关于客户的次级信息，下列说法正确的有（）。Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料Ⅱ.次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据Ⅲ.次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得Ⅳ.次级信息可以靠数据来获得
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
C
解析：选项C正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料，次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。
C
解析：选项C正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料，次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。
当某公司股价的K线呈现（）时，意味着开盘价等于收盘价（）。Ⅰ．+Ⅱ．丅Ⅲ．丄Ⅳ．—
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案如下：
B
解析：选项B正确：K线中涉及的四个价格为开盘价、最高价、收盘价和最低价。其中K线实体表示开盘价和收盘价，当两者相等时，K线实体为一条线。
B
解析：选项B正确：K线中涉及的四个价格为开盘价、最高价、收盘价和最低价。其中K线实体表示开盘价和收盘价，当两者相等时，K线实体为一条线。
美林投资时钟模型对于下列（）行业，指导意义相对较强。Ⅰ.可选消费Ⅱ.石油和天然气Ⅲ.电信Ⅳ.公共事业
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
B
解析：选项B正确：虽然对于大类资产的种类配置上，美林投资时钟的理论模型的解释度相对很高，但是在行业配置方面，解释度就稍微有所欠缺。相对于周期性行业来说，美林投资时钟模型对于在经济放缓时防御性行业比如公共事业、消费品类的解释度并不是那么高。在典型经济加速下行区间内，这些行业也会受到经济及市场大盘的拖累而表现不佳。但是，从整体来看，美林投资时钟对于中长期的资产战略配置还是具有相对较好的指导意义。
B
解析：选项B正确：虽然对于大类资产的种类配置上，美林投资时钟的理论模型的解释度相对很高，但是在行业配置方面，解释度就稍微有所欠缺。相对于周期性行业来说，美林投资时钟模型对于在经济放缓时防御性行业比如公共事业、消费品类的解释度并不是那么高。在典型经济加速下行区间内，这些行业也会受到经济及市场大盘的拖累而表现不佳。但是，从整体来看，美林投资时钟对于中长期的资产战略配置还是具有相对较好的指导意义。
常用的统计软件是（）。Ⅰ.SASⅡ.SPSSⅢ.StataⅣ.Excel
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案如下：
A
解析：选项A正确：常用的统计软件有SPSS，SAS，Eviews，Excel，S-plus，Minitab，Statistica等。
A
解析：选项A正确：常用的统计软件有SPSS，SAS，Eviews，Excel，S-plus，Minitab，Statistica等。
下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。Ⅰ.期末年金现值的计算公式：
Ⅱ.期初年金现值的计算公式：
Ⅲ.期末年金终值的计算公式：
Ⅳ.期初年金终值的计算公式：
Ⅱ.期初年金现值的计算公式：Ⅲ.期末年金终值的计算公式：Ⅳ.期初年金终值的计算公式：A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
D
解析：选项D正确：期末年金现值的计算公式：
（Ⅰ项正确）；
期初年金现值的计算公式：
（Ⅱ项正确）；
期末年金终值的计算公式：
（Ⅲ项正确）；
期初年金终值的计算公式：
（Ⅳ项正确）。
D
解析：选项D正确：期末年金现值的计算公式：
（Ⅰ项正确）；期初年金现值的计算公式：
（Ⅱ项正确）；期末年金终值的计算公式：
（Ⅲ项正确）；期初年金终值的计算公式：
（Ⅳ项正确）。 下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版。Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法Ⅳ.缺点难以理解应用
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
C
解析：选项C正确：Ⅲ项，面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法为波浪理论的局限性。
C
解析：选项C正确：Ⅲ项，面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法为波浪理论的局限性。
制定保险规划的原则包括（）内容。Ⅰ.转移风险的原则Ⅱ.量力而行的原则Ⅲ.分析客户保险需要Ⅳ.合法性原则Ⅴ.目的性原则
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案如下：
C解析：
C解析：
选项C正确：制定保险规划的原则包括：
（1）转移风险的原则；
（2）量力而行的原则；
（3）分析客户保险需要。
根据深圳证券交易所相关规定，对于权益类证券大宗交易以及债务大宗交易（除公司债券外），每个交易日结束后，交易所将公布大宗交易的成交信息，其中包括（ ）。
A.证券名称
B.成交量
C.成交价
D.买卖双方证券账号
答案如下：
ABC
ABC
拟发行上市公司应在改制重组和持续经营过程中，确保公司按照《上市公司治理准则》的有关要求，在（ ）方面规范运作。
A.组织形式
B.公司治理结构
C.公司决策
D.公司运作
答案如下：
ABCD
ABCD
下列属于客户的定性信息的有（）。Ⅰ.健康状况Ⅱ.投资偏好Ⅲ.现有投资情况Ⅳ.风险特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案如下：
B
解析：选项B正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、健康状况（Ⅰ项正确）、兴趣爱好、就业预期、风险特征（Ⅳ项正确）、投资偏好（Ⅱ项正确）、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。
B
解析：选项B正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、健康状况（Ⅰ项正确）、兴趣爱好、就业预期、风险特征（Ⅳ项正确）、投资偏好（Ⅱ项正确）、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。
投资分析师执业行为操作规则包括（ ）。
A.在作出投资建议和操作时，应注意适宜性
B.合理的分析和表述
C.信息披露
D.保存客户机密、资金以及证券
答案如下：
ABCD
ABCD