死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据,计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率,其累计死亡率(CMRn)计算公式为( )。
A.CMRn=1-SR1.SR2…SRn(其中SR为每年存活率)
B.CMRn=1-MMR(其中MMR为边际死亡率)
C.CMRn=l+MMR(其中MMR为边际死亡率)
D.CMRn=1+ SR1.SR2…SRn(其中SR为每年存活率)
描述年龄别死亡率不正确的是
A、某年龄组死亡率同年该年龄组死亡人数
B、年龄别死亡率不能直接进行比较
C、年龄别死亡率一般0岁组死亡率较高,10~14岁时,死亡率降至最低值
D、40岁以后,死亡率随年龄的增长而增高
E、女性死亡率普遍低于男性
A、死差益=(预定死亡率-实际死亡率)×责任准备金
B、死差益=(预定死亡率-实际死亡率)×保险费总额
C、死差益=(预定死亡率-实际死亡率)×总死亡人数
D、死差益=(预定死亡率-实际死亡率)×风险保额
A死亡率下降
B死亡率增加
C婴儿死亡率下降
D婴儿死亡率增加
E新生儿死亡率增加
某年某地死亡总数除以同年同地平均人口数为
A.婴儿死亡率
B.粗死亡率
C.年龄别死亡率
D.死因别死亡率
E.新生儿死亡率