(2012年)在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本
国外投资银行业的发展历史中,取消了禁止商业银行承销股票的规定,银行业两个领域终于重合的是()。
A.美国《证券法》
B.《格拉斯·斯蒂格尔法》
C.《金融服务现代化法案》
D.《麦克法顿/》
政府对投资银行进行监管的目的主要有()。
A、保护市场参与者的合法权益
B、提高证券市场的流动性
C、督促投资银行业依法经营
D、保证投资银行业公平、有序竞争
E、增加盈利和提高效益
华生集团是美国最大的银行企业,有3300家分支机构。该集团被认为是创新银行业务的领导者,而且被认为有一个得力的领导团体。在整个20世纪80年代,这家银行机构几乎每年都盈利。尽管华生集团在金融业拥有强大的实力,而且具有良好的管理力量,但它近来还是受到了世界范围银行业危机的影响——许多银行纷纷倒闭,其数量创记录。特别在以下三个领域,一直困饶着华生集团:美国政府债权交易中糟糕的业绩、公司伦敦分部的困境和投资银行业拓展势力的失败。华生集团的管理者最近宣布:计划步其他许多美国公司的后尘,进行经济规模收缩。公司最近并没有财政困难,但公司希望通过积极主动的行为能够避免未来出现的问题。作为紧缩的一部分,公司决定削减2000个职位。正如所预料的,公司雇员反映十分强烈,并有两名雇员自杀。压力增大,导致了工作事故和失误的显著增加。华生集团意识到了伴随紧缩出现的问题,并采取措施去帮助雇员应付面临的不确定性,收效还不错。华生集团内部出现的这些问题应该怎样处理?
在我国投资银行业的规范发展阶段,中国证监会通过综合治理,确立了以()为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本